대학생 자녀 ISA 통장 투자 포트폴리오

대학생 딸아이가 용돈, 아르바이트 비를 모아서 2천만 원 정도의 돈을 모았다.

CMA통장에 넣어두고 이자 수익을 조금 받고 있길래..

딸아이에게 ISA계좌를 개설하고 3년간 장기 투자할 것을 제안했다.

 

1. KODEX 미국AI테크TOP10타겟커버드콜 ETF : 20%

이 ETF는 미국의 주요 AI 기술주에 투자하고 월배당을 제공합니다. 미국시장 대표하는 차세대 테크, 미래 신성장 동력이 강화된 AI테크 Top10 투자, 2024년 5월 8일 상장.

 

구성종목 Top10: NVIDA, ALPHABET, APPLE, Amazon, Microsoft, Broadcom, Advanced MicroT&G, Taiwan, Tesla, Meta

 

2. PLUS 고매당 ETF : 20%

한화 자산운용애서 운용하는 국내 고배당주에 투자하는 상품입니다. 2024년 8월 13일 상장하여 3.11%의 수익률을 기록중.

같은 기간 코스피 200의 0.5%를 초과하는 성과를 보였습니다.

국내 고배당주로 선정된 30개 종목에 투자하여, 다양한 산업분야에 걸쳐 포트폴리오를 구성하여 변동성을 줄이는데 초점을 맞추고 있습니다.

 

구성종목 Top10: KT&G, 우리금융지주, SK텔레콤, 기업은행, BNK금융지주, 삼성증권, 하나금융지주, LG유플러스, NH투자증권, 삼성화재

 

 

3. KODEX 200TR :  30%

지금 한국주식이 좋지는 않지만 3년이라는 장기투자를 생각하면 지금 모두가 한국 시장을 도망갈 때 싸게 사서 나중에 코스피 지수가 회복될 때 파는 것이 수익을 많이 올릴 수 있다고 생각합니다.

 

구성종목 Top10: 삼성전자, SK하이닉스, KB금융, 현대차, 셀트리온, NAVER, 기아, 신한지주, POSCO홀딩스, 하나금융지주 

4. 현금 : 30%

현금은 시장의 변동성이 클 때 안정성을 제공하는 수단입니다. 주식이나 다른 위험 자신의 가치가 하락할 때 현금보유는 손실을 줄이는 역할을 합니다.

주식투자에서 현금의 역할

 

* 포트폴리오 리벨런싱 후보 항목 들 : KODEX 미국S&P500TR, KODEX TDF 2050액티브, KODEX 미국30년국채타겟커버콜(합성H)ETF

 

ISA 계좌 내에서 이러한 ETF들에 투자하면 비과세 및 분리과세 혜택을 받을 수 있으며, 3년 의무가입 기간 후에는 필요시 중도인출도 가능합니다. 또한, ISA에서는 다양한 ETF 간의 손익을 통산할 수 있어 세금 측면에서도 유리합니다.